mysql и русский язык

Что нужно поменять чтобы поддерживался русский яхык? (как это сделать лучше?)
читал
http://dev.mysql.com/doc/refman/4.1/en/charset-connection.html
мутно чтото понял

Будет ли происходить конвертация? если да то будет ли без потерь(cp1251 в latina от клиента и наоборот) ? (а может утф надо использовать?)
<quote>Conversion may be lossy if there are characters that are not in both character sets.</quote>

Надо ли мне написать чтото типа "SET NAMES cp1251" в option файле (/etc/my.cnf)

мои установки
mysql> show variables;
.....
| character_set_client | latin1
| character_set_connection | latin1
| character_set_database | latin1
| character_set_results | latin1
| character_set_server | latin1
| character_set_system | utf8
| character_sets_dir | /usr/share/mysql/charsets/
| collation_connection | latin1_swedish_ci
| collation_database | latin1_swedish_ci
| collation_server | latin1_swedish_ci
.....