Специалисты по всему! Банковская тема

Ты уверен, что не ошибся сайтом?

Да уходит.

Перевод идет нескольлько минут, однако в договоре банковского счета наши банки на это гарантии не дают. Он будет проведен гарантированно до конца операционного дня.

Банки отслеживают подозрительные сделки, у них есть распоряжения о выявлении и препятствовании отмыванию доходов, там куча требований и прямых и косвенных признаков незаконных переводов.

> например, в кино показывают что перевод уходит за несколько минут и уже доступен на другом счете, в жизни - несколько дней. Такое реально может быть или это только кино?

Реально. Я вот недавно в unicredit деньга на счёт вносил (через кассу), пока до дома дошёл — деньги уже на счёте. Вносил за несколько минут до закрытия отделения.

Второй вопрос, насколько банки отслеживают поступления и расходы финансовых потоков клиента, и стучат ли они если к примеру на твой счет поступило немного денег за какие то услуги?

На хабре недавно был хаьропост про то, как чувак купил программу за $70 и ему сужба безопасности банка позвонила и поинтересовалась, не совершал ли он подозрительных транзакций («какой-то идиот с вашей карты программу за $70 купил, прикиньте! А, это Вы были? Точно? Вы сейчас дома? С Вами всё в порядке? Милицию вызвать? Хм. Извините за беспокойство.»)

да.

1. Онлайн-банкинг позволяет мгновенно перечислять деньги с одного счета на другой.

2. Отслеживат. Любое перечисление внутри РФ на сумму более 600 т.р. попадает в финмониторинг, банк обязан сообщить о нем.

3. Не стучат, но требуют документа подтверждающего происхождение денег. При регулярном получении и соотв. подозрении в неоформленной предпринимательской деятельности закроют счета, и возможно отправят информацию в соотв. структуры.

Перевод между разными банками идет 3 дня. Между счетами одного банка - несколько минут.

Если немного и в рублях - всем пох. Стучать не будут, если че с тобой поговорят.

Ты уверен, что не ошибся сайтом?

Специалисты по всему!

> Специалисты по всему!

В этом топике нет такого тега, кстати. Значит, офтоп, надо удалять.

Хм, странно, я вот недавно делал перевод, там это называется платежное поручение. И как я понял, еще в самом банке проверяют данные и отправляют. Это так и должно быть или банк со своими приколами?

Хрен те в пятку, есть такая буква в этом слове ;-)

> чувак купил программу за $70 и ему сужба безопасности банка позвонила и поинтересовалась, не совершал ли он подозрительных транзакций

У меня похожее было. «Почему заблокировали карточку? Да какой-то лох домен через инет купил. А.. так это Вы были...»

какой-то идиот с вашей карты программу за $70 купил, прикиньте! Вместо того, чтобы с торрентов скачать!

(это, видимо, и подразумевалось)

А платежи действительно быстро переходят: купил на днях жене читалку, заплатил своей «визой», буквально через полминуты пришла от «озона» смска «деньги получены, товар оформляется».

> в кино показывают что перевод уходит за несколько минут

обычный банковский перевод, если вы успеваете отправить до закрытия опердня (обычно до часа дня) уходит день в день, но на другой стороне вы его увидите только на следующий день по выписке. если не успеваете, то банк отправит ваш платёж на следующий день, соответственно на другой стороне он будет виден по выписке ещё через день.

если вы говорите про платёжные системы, то да, за несколько минут, т.к. реального движения денег нет.

банки отслеживают поступления и расходы физ. лиц и стучат в случае необходимости согласно действующему законодательству.

> А платежи действительно быстро переходят: купил на днях жене читалку, заплатил своей «визой», буквально через полминуты пришла от «озона» смска «деньги получены, товар оформляется».

Может у них счёт в этом же банке?
Обычно где-то пара часов межбанковский перевод
Хотя по карточкам действительно почему-то передача денег происходит быстрее, чем через кассу. Может с карточками как-то всё лучше автоматизированно.

>Он будет проведен гарантированно до конца операционного дня.

3 банковских дней на самом деле.

Банки отслеживают подозрительные сделки

Тупизм ещё тот, ей б-гу.

у них есть распоряжения о выявлении и препятствовании отмыванию доходов

Нарушая при этом пачку законов. (Да если банк откажется обналичивать, можно смело подавать в суд.)

там куча требований и прямых и косвенных признаков незаконных переводов.

Тупизм чистой воды. Презумпцию невиновности никто не отменял.

>интересует вопросы - например, в кино показывают что перевод уходит за несколько минут и уже доступен на другом счете, в жизни - несколько дней.

В этой стране, есть т.н. показатели ликвидности, т.е. чем дольше деньги висят на счёте тем выгоднее банк.

Такое реально может быть или это только кино?

В этой стране это будет оооооочень долго нереально. (Ну как же надо же банка показывать ЦБ РФ --- вот мол смотрите какие у нас клёвые остатки на корр. счетах зависают. Круто, чё бабки виснут. ЦБ кредитует этими же бабками правильные коммерческие банки и всё в ажуре, все довольны — у одних не отбирают лицензию, другие вытирают задницу баблом, не будем показывать пальцем на Сбер)

стучат ли они если к примеру на твой счет поступило немного денег за какие то услуги?

Ты банку ничего можешь не доказывать, и собственно не обязан. Можно говорить что угодно. Пока нет постановление суда на арест счёт, всё это полное фуфло. Под любыми предлогами не дают проводить операции, жалуйся в ЦБ, или иди в суд, как минимум пользование чужими деньгами сможешь присудить.

насколько банки отслеживают поступления и расходы финансовых потоков клиента

Помоему на операции ниже 300к всем пох. Что выше просто звонят и интересуются точно вы проводили такую операцию.

s/постановление суда/решения суда/g

P.S. Пошли они нах со своими постановлениями.

>1. Онлайн-банкинг позволяет мгновенно перечислять деньги с одного счета на другой.

только в одном банке между его счетами. а так обрабатываться будет от суток.

>>Такое реально может быть или это только кино?

Реально, если сумма небольшая, скорость перевода зависит от некоторых факторов (например, тип платежа).

отслеживают поступления и расходы финансовых потоков клиента

Отслеживают, когда им надо, а вообще, для них твоя выписка со счета так и так доступна.

стучат ли они если к примеру на твой счет поступило немного денег за какие то услуги

Этим налоговая занимается, а банк стучит только случае крупных сумм (у нас от €45000, если не ошибаюсь).

Мне один раз недавно звонили в ТРИ часа ночи. Спросили не совершал ли я операций по карте. Сказал, что я и спросил - нормально так поздно то звонить, понимаю, что печетесь но все же? - ответили, что они могут звонить в любое время.

Я потом подумал: Если человек реально совершает платежи, то ему не помешают ночным звонком (только спящим родным), а если не совершает платежи и спит, так спасибо скажет, что заметили.