LINUX.ORG.RU
ФорумTalks

Относительно новая схема мошенничества «Треугольник»

 , , ,


0

2

На вторичном рынке покупки/продажи электроники, в том числе всяких там комплектующих, памяти, планшетов, айфонов разных, все чаще и чаще дает о себе знать относительно новая схема мошенничества «Треугольник».

Жертвами мошенника становятся одновременно два человека, которые друг друга не знают и не подозревают, что мошенник представляется кем-то из них.

Суть кидка такова:

  • клиент №1 размещает объявление о продаже (какого-либо) товара
  • мошенник размещает объявление о продаже (какого-либо) товара
  • клиент №2 заинтересован в покупке товара по объявлению мошенника

Мошенник требует предоплату (или полную оплату) с клиента №2, но при этом дает номер карточки клиента №1, у которого якобы покупает товар за свои деньги и которому (мошеннику, в смысле) клиент №1 вышлет товар.

Что получается: клиент №2 высылает деньги клиенту №1, который в свою очередь высылает товар мошеннику, т.е. мошенник не заплатив ни копейки получает товар, а клиент №1 думает, что ему заплатил тот, кто представлялся покупателем. Выходит, клиент №2 остается без денег и товара, а у клиента №1, который получил деньги от клиента №2, но выслал товар мошеннику — появляются проблемы с банком/службой безопасности/полицией, потому как клиент №2 обращается к ним, как только поймет, что его опрокинули.

Почему клиент №2 высылает деньги (предоплату, оплату) незнакомому человеку? Это уже вопрос социальной инженерии, но у этой схемы главное отличие от классической в том, что мошенник использует чужие деньги для покупки нужной ему вещи, а как уже он её получает, при личной встрече или через поддельные документы при получении транспортной компанией — вопрос другой.

Как вам?



Последнее исправление: kep (всего исправлений: 1)

Каноничный MitM IRL

только я например плачу наличкой и при личной встрече

Deleted
()

А на какой платформе такая схема возможна?

Black_Shadow ★★★★★
()
Ответ на: комментарий от Deleted

только я например плачу наличкой и при личной встрече

значит ты не используешь то, что используют миллионы людей, а именно доски объявлений (например OLX, avito всякие, aukro, и т.п, да собственно любые форумы объявлений даже).

а ведь часто товар находится в другом городе и ты хочешь купить его например наложенным платежем через транспортную компанию, естественно ты не дурак высылать всю сумму сразу предварительно, но согласен удовлетворить просьбу продавца о небольшой предоплате, которая будет гарантией того, что ты заберешь товар, когда тебе его доставит транспортная компания.

kep
() автор топика
Ответ на: комментарий от Spoofing

требует предоплату (или полную оплату)

дальше не читал

а вот в этом и заключается одно из отличий от классической схемы кидка лохера, а именно предоставление номера карточки, по которой (как думает жертва) можно будет найти получателя денег или заблокировать/отозвать операцию.

Понимаешь?

kep
() автор топика
Ответ на: комментарий от kep

Понимаешь?

Чаще ходи на почту. Все платят в почтовом отделении. Функцию MiTM берёт на себя почта. Другой вопрос, что товары иногда пропадают/разбивают во время транспортировки..

Другими словами. В силу почты не верят только ССЗБ.

gh0stwizard ★★★★★
()
Последнее исправление: gh0stwizard (всего исправлений: 1)
Ответ на: комментарий от Spoofing

Треды, в которых обсуждают что-то связанное с деньгами, к тебе вообще никакого отношения не имеют, так что мог и не начинать читать.

winlook38 ★★
()

то получается: клиент №2 высылает деньги

вот ту то и ССЗБ, даже на авито большими буквами, что на предоплату не соглайтесь, только наложка.

eR ★★★★★
()
Ответ на: комментарий от kep

используют миллионы людей

ebay они видимо не используют

Deleted
()
Ответ на: комментарий от kep

номера карточки, по которой (как думает жертва)

Выходи уже из сумрака, пиженные карточки, счета на поддельные паспорта, взломанные банковские счета и куча других способов, всякие законы типа «киви только по паспорту» по факту мошенниками легко обходятся

Deleted
()
Ответ на: комментарий от eR

только наложка.

слыхал о перестраховке при наложке, а именно предоплата (например 5%-10%) или предоплата в виде стоимости транспортировки, как гарантия того, что ты придешь на почту забрать свой товар и оплатить наложенный платеж, чтобы если ты вдруг упадешь на мороз, то отправителю придется не только оплатить доставку и возврат, но и потерять время, за которое он мог уже продать другому человеку?

kep
() автор топика
Ответ на: комментарий от gh0stwizard

Чаще ходи на почту. Все платят в почтовом отделении. Функцию MiTM берёт на себя почта. Другой вопрос, что товары иногда пропадают/разбивают во время транспортировки..

Другими словами. В силу почты не верят только ССЗБ.

ты, наверное, не совсем понял как работает схема, потому что почта/наложенный платеж тебе не помогут вообще при этом, если речь идет о предоплате, например.

kep
() автор топика
Ответ на: комментарий от kep

Это к тому, что даже рядовые люди не парятся насчёт предоплаты на чью-то карту. Сам подумай, получил деньги, обналичил и выкинул карту. В этой стране нет лимита на кол-во карт для единого лица. Поэтому надеятся на кэшбек (кои в этой стране не прижился изначально) нет смысла. Да многие даже не знают про этот кэшбек и ещё немногие знают как он работает.

gh0stwizard ★★★★★
()
Последнее исправление: gh0stwizard (всего исправлений: 1)

Как вам?

На винфак рунион.

shahid ★★★★★
()

Относительно новая схема мошенничества

Сложно сразу возраст в веках указать?

t184256 ★★★★★
()

Мошенник требует предоплату (или полную оплату) с клиента №2, ... клиент №2 высылает деньги
Как вам?

Так бы сразу и написал: 1) Разводим какого-то лоха на деньги/товар/услуги/whatever без гарантии чего-либо взамен. 2) Profit! Все остальное — лишнее, раз уж шаг 1 сработал.

t184256 ★★★★★
()

Вот потому на olx даже не захожу. Юзаю аукро и внимательно смотрю рейтинг и отзывы о продавце. А схема хорошая, да.

Medar ★★★★★
()
Ответ на: комментарий от kep

предоставление номера карточки, по которой (как думает жертва) можно будет найти получателя денег или заблокировать/отозвать операцию.

Да ладно тебе. Если ты не один такой, а вас двое, то... то у такого наивняка можно просто деньги забирать без всяких схем.

t184256 ★★★★★
()
Ответ на: комментарий от Rupricht

Да полюбому именно из-за бредовой схемы из параллельной реальности. Ее и сгущенки.

t184256 ★★★★★
()

твоя схема ничем не отличается от схемы лох+нелох. т.к. нелох всё равно будет указывать свои данные для получения товара.

spichka ★★★
()

Как вам?

Стыдно за страну...

foror ★★★★★
()

Херня. Покупаешь ооошку с гендиром-васяном, делаешь сайт (желательно продавать только юр.лицам, чтобы не размениваться на мелочёвку), вешаешь в яндекс.директ. Набираешь заказов на миллион (с предоплатой, естественно, тут-то не доска объявлений, а серьезная контора) и пропадаешь.

Kaschenko
()

Защитой будет требовать указывать адрес доставки в комментарию к денежному переводу.

cvs-255 ★★★★★
()
Последнее исправление: cvs-255 (всего исправлений: 2)
Ответ на: комментарий от kep

Разве на Авито как раз мир не поделён жёстко по городам, аки ёбаный Сбербанк?

Ну а найдя товар в своём же городе, куда проще встретиться и купить за нал, предварительно товар пощупав.

greatperson
()

лох

всегда беру только строго по предоплате.

а что-то весомое и дорогое, нужно отсмотреть перед покупкой (но этож не сираны 10-20-30тыщ р.)

Что получается: клиент №2 высылает деньги клиенту №1, который в свою очередь высылает товар мошеннику, т.е. мошенник не заплатив ни копейки получает товар, а клиент №1 думает, что ему заплатил тот, кто представлялся покупателем.

можно косвенно защититься, если использовать информацию, которая мошеннику недоступна (какие-то нибудь данные о платеже).

но нормальному мошеннику, будет вполне легко вытянуть это из обоих клиентов.

можно проделать классический способ против митм-а. Передавать только часть информации (+ предполагать, что мошенник незнает номер карточки с которой была оплата проведена). Т.е. для «валидации платежа» - например клиент №1 называет только первые 2 цифры (от оставшегося номера карточки с которой пришел платеж), а клиент №2 - следующие 2 цифры от карты с которой он слал.

Если они оба видят, что информация совпала (то это явно не случайность). то всё ок.

Если несовпало, то печаль.

n_play
()
Ответ на: лох от n_play

в трети случаев (а то и меньше) это сработает, но две трети лохеров и лохариц ведутся на эти разводки, но лично для меня такая схема была новая, не слыхал такое. (но и сам не попал на это).

kep
() автор топика
Ответ на: комментарий от hlebushek

Васян берется у метро/в соотвествующих конторах, которые торгуют ооохами с васянами.
Деньги налятся любым из множества способов.

Kaschenko
()
Ответ на: комментарий от Kaschenko

Деньги налятся любым из множества способов.

как маленький. Любой вывод денег (косвенно или явно) - это всегда самое палево из всех возможных палев во всех криминальных схемах.

n_play
()
Ответ на: комментарий от kep

вообще странно что авита и прочие изделия неприделают туда к себе внутрь платежную систему.

этож неплохие деньги будут и заодно карму/репутацию с историей приделают, как на ебае. Можно будет о защите покупателей заявлять и притягивать новые категории людей. Как раз, небольшого процента (пайпал аж 5% себе берет) будет достаточно за достоверную аутентификацию клиентов.

n_play
()
Ответ на: комментарий от Kaschenko

отвественно заявляю, что несуществует беспалевных методов вывода денег (явно или косвенно).

но в каких-то граничных случаях можно минимизировать риски. Но тебя всё равно найдут (если только ты недействуешь по принципу «нет человека - нет проблем» - то существенно затруднишь поиск.).

т.к. деньги/товар - это так или иначе связано с людьми. Люди - вот самое шаткое звено во всей гениальной цепи. Всегда нужен кто-то чтоб прикрыть твой попан.

Даже если технически органы невсилах будут найти докозательств, то сами люди всегда помогут. Работать с людьми они умеют гораздо лучше.

n_play
()
Ответ на: комментарий от kep

слыхал о перестраховке при наложке

как гарантия того, что ты придешь на почту

Проблемы и риски продавца. Не хочет рисковать - пусть сидит со своим объявлением годами.

Схема ни о чем. ССЗБ попадутся на эту схему или любую другую минимально отличную от той, о которой рассказали по НТВ. Думающие люди на эту схему не попадутся, вот и все

MahMahoritos ★★★
()
Ответ на: комментарий от kep

потому что почта/наложенный платеж тебе не помогут вообще при этом

как это наложенный платёж не поможет? как мошенник получит товар, если ему всё равно придётся его на почте оплачивать? ну пусть и на 10% предоплаты дешевле.

Loki13 ★★★★★
()
Ответ на: комментарий от greatperson

Ну а найдя товар в своём же городе, куда проще встретиться и купить за нал, предварительно товар пощупав.

С одной стороны да, а с другой это подходит только крупным городам. Попробуй найди что-нибудь не самое ходовое в городе с населением 50-200тыс.

Loki13 ★★★★★
()
Ответ на: комментарий от Loki13

как это наложенный платёж не поможет? как мошенник получит товар, если ему всё равно придётся его на почте оплачивать? ну пусть и на 10% предоплаты дешевле.

потому, что при этой схеме мошенник получит товар клиента №1 за деньги клиента №2, чем же здесь поможет наложенный платеж?

перечитай внимательно схему.

kep
() автор топика

переименуй клиент/жертва, а то как-то нелепо звучит, и сбивает с толку.

sadlinuxoid
()
Ответ на: комментарий от kep

перечитай внимательно схему.

Перечитай внимательно что такое наложенный платеж

Нало́женный платёж — денежная сумма, которую почта взыскивает по поручению отправителя с адресата при вручении последнему

Loki13 ★★★★★
()
Ответ на: комментарий от greatperson

А как на Авито искать по всем/нескольким городам сразу?

Так не нашёл у себя в тьмутаракане то что тебе нужно и начинаешь искать в ближ. милионниках, не нашёл там, идёшь искать в Москве.

//Мне как жителю ДС2 это конечно никогда не нужно было, но уверен что при проживании в городе с населением 100к только так и покупал бы. Ну или на ебее\алиэкспрессе.

Loki13 ★★★★★
()
Последнее исправление: Loki13 (всего исправлений: 1)

Плачу наличкой курьеру интернет-магазина. Досками объявлений пользоваться стремно.

drull ★☆☆☆
()
Вы не можете добавлять комментарии в эту тему. Тема перемещена в архив.